? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?起底“薦股”騙局：億萬炒股資金直接打入了騙子的個人賬戶
? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?2021-08-31? ?青野鴻蒙
2021-08-31 來源：澎湃新聞
你以為你在炒股，實際上，炒股的錢已經(jīng)轉(zhuǎn)入了騙子的個人賬戶，而騙子們正在瓜分你“虧損”的錢，你還敢隨便炒股嗎？
澎湃新聞分析上百份“薦股”騙局的判例發(fā)現(xiàn)，對于受騙者來說，這是一個殘酷的事實：一旦陷入非法薦股的騙局，投入平臺炒股的資金已經(jīng)由騙子全部控制，甚至直接打入騙子的個人賬戶，炒股App上股票或期貨產(chǎn)品的漲跌、盈利，不過是騙子制造的假象，以吸引更多人或者更多炒股資金，說穿了，就是為了騙更多的錢，而最終，客戶虧損的錢就是騙子的利潤。
這是一個“肉包子打狗”的游戲。
上百份判決顯示，在薦股騙局中，騙子利潤的來源分好幾種：手續(xù)費、延期費及客戶虧損的錢，最為惡劣的是，騙子們會在后臺直接操作讓你提不了現(xiàn)，把錢轉(zhuǎn)走。
一個值得注意的現(xiàn)象是，騙子搭建的炒股平臺，與真實的股市，竟然讓受害人感覺是“同步的”。那么騙子是如何在真實的股市、通過虛擬的盈利，實現(xiàn)真正的詐騙的呢？
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長沙市公安局反詐民警鄧彪。除標注外均來源：長沙公安
“這個‘游戲’的本質(zhì)就是：把你的錢給我。玩到你玩不下去了為止?！?/span>
——反詐民警鄧彪
“炒股大師”消失了：800萬一天之內(nèi)虧掉721萬
今年7月下旬，湖南省汨羅市人民法院對一起涉案金額高達2000余萬元的跨國電信詐騙案作出一審判決，22人獲刑。該案中，在汨羅經(jīng)商的浙江老板袁先生，是最“慘”的受害人，他被騙了近800萬元。
而在騙局被揭發(fā)之前，他一直以為自己是炒股虧了。
袁先生于2015年開始炒股，由于經(jīng)驗不足，“戰(zhàn)績”不佳。2019年9月的一天，他接到一個推薦炒股老師的電話，之后，“炒股老師”主動添加了袁先生的微信號，并把袁先生拉入一個炒股群。炒股老師在微信群里分享每日炒股心得、大盤走勢以及股票分析等內(nèi)容。袁先生發(fā)現(xiàn)，群里有很多人都夸這個炒股老師講得好、看股票準。
關(guān)于此類微信群里騙子們的話術(shù)和套路，澎湃新聞在上篇《起底“薦股”騙局①：從自信不會被騙到被精準“引流”收割》中已作詳細介紹?？傊?，被害人被誘騙添加微信，實際就已經(jīng)掉入網(wǎng)絡(luò)詐騙深淵的關(guān)鍵一步。
一個月后，炒股大師分享了一個叫做“萬象”的平臺，要袁先生掃碼下載，并推薦了一種所謂“突擊戰(zhàn)法”炒股的方法。又觀察一個月后，袁先生開始往平臺投錢，并被拉入不同的“內(nèi)部群”。
“直播間的老師講，他們有好多票，承諾要翻五六倍。我分了四五期，往他們開的賬戶上打了八百萬，錢是打在萬象App里，平臺在里面給我們個人建了一個賬戶。然而股票買進去后沒多久，就虧掉了?！痹壬f。
2019年12月27日，袁先生開始聯(lián)系不到“助理”“老師”等人了，他投入800萬元虧損721萬余元。
袁先生這才意識到是被騙了，趕緊向公安機關(guān)報警。
汨羅法院審理查明，所謂的“突擊戰(zhàn)法”，就是加10倍杠桿配資，被騙人投入1萬元，平臺就配資成10萬，當天如果所買的股票上漲了，那么被騙人所獲得的收益就是10萬元上漲所帶來的收益，但是被騙人每投入1萬元，平臺每天都要按照配資后的金額收取手續(xù)費，一直到股票賣出為止。
在互聯(lián)網(wǎng)世界，股票交易平臺收取一定的手續(xù)費、延期費等，似乎是正常的平臺利潤，然而，上百份判決顯示，在薦股騙局中，這些只是騙子們騙取更多錢財?shù)拿?，有的甚至是一種“障眼法”。因為，騙子的最終目標是，把客戶的所有錢都騙走。用長沙市公安局刑偵支隊反詐民警鄧彪的話來說，“對騙子來說，這就是個游戲。這個游戲的本質(zhì)是：把你的錢給我，玩到你玩不下去了為止?！?/span>
那么，袁先生的800萬元是怎么通過交易費用被“突擊”騙走的？
袁先生表示，他并不知道其800萬元是否是在股票市場購買了正規(guī)的股票，因為他只能在“萬象”平臺的賬戶上看到他購買的股票數(shù)量及金額，看不到具體股票證券公司的數(shù)據(jù)，但是，他查詢正規(guī)的股票市場，看到平臺購買的股票和正規(guī)股票市場的股票是同步的。
法庭查明的事實顯示，該股票投資詐騙平臺并不從事真正的股票交易，只是誘騙客戶將錢打入平臺提供的賬戶。“被騙人在虛假股票平臺注冊之后，剛開始一段時間詐騙分子會讓其盈利，目的是為了讓被騙人深信不疑，同時加大在股票平臺的投資金額，當投資金額累計到一定數(shù)額時，他們就會向被騙人推薦購買虧錢的股票，然后通過強制平倉或關(guān)閉平臺等后臺暗箱操作，在虛擬網(wǎng)站進行交易，讓被騙人認為自己的錢是因為投資股票失敗虧損，從而騙取資金?！?/span>
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湖南岳陽中院正在審理涉案2000萬的薦股騙局案。來源：岳陽中院
可以控制漲跌、盈虧的后臺
被害人的錢打入騙子賬戶，卻讓人誤認為是在正規(guī)平臺進行股票交易，騙子的高明之處是：做戲做全套。
“為了想方設(shè)法讓你虧錢，他們首先會營造正規(guī)的假相，取得信任?！遍L沙市公安局刑偵支隊反詐民警趙照說，一家涉詐薦股公司外表看起來和普通公司似乎沒有不同，“他們也會開會，分析當前股市，也有懂股票的人講課，員工正常打卡考勤上班”，只有深入到他們的內(nèi)部才會知道他們是在犯罪。
在一次抓捕現(xiàn)場，趙照曾搜到過一張簡單的A4紙，上面手寫著該公司的光鮮外表，所謂“打草稿的吹?！保骸耙患乙呀?jīng)上市公司—年報好——已發(fā)行過數(shù)字貨幣——現(xiàn)因國內(nèi)外疫情影響——發(fā)行疫苗貨幣——面向市場募集一千萬美元——發(fā)行價格固定，上市前均以此價格認購——募集資金超過一千萬，最終將以實際資金池與原定數(shù)額進行比例劃分——上市前所有資金將按產(chǎn)生利益按日利率結(jié)算，當日凌晨到。所產(chǎn)生利息，可隨時提現(xiàn)?！?/span>
總之，話術(shù)的關(guān)鍵詞是，“公司+產(chǎn)品+收益；正規(guī)+權(quán)威+可信度”。當然，這些是前臺。后臺則是赤裸裸、明晃晃的“欺詐”。具體戰(zhàn)術(shù)為：“先給點甜頭，然后宰殺?！?/span>
2020年6月判決的一起河南南陽警方查辦的案件中，被告人張杰鋒交代，其技術(shù)團隊研發(fā)的一款虛擬網(wǎng)絡(luò)投資平臺App“SYT平臺”，有滬深300、比特幣、美元指數(shù)、歐元指數(shù)等期貨產(chǎn)品，這些期貨產(chǎn)品的漲跌都可以從后臺進入并且操控，完全和國際市場實際漲跌不符。
“客戶開始點擊購買后，我們就通過后臺操控客戶購買的產(chǎn)品，可以讓客戶賺錢也可以讓客戶虧錢，但是通過‘風(fēng)控’，到最后客戶基本上全部是賠錢的。一般我們也會讓客戶偶爾有贏，等到客戶增大投資資金的時候，就讓他輸?？傊梢噪S意讓客戶贏或者虧。我們會拿著贏錢的截圖到微信群里進行吸引客戶投資?！痹摪副桓嫒讼蚍ㄍソ淮?/span>
2020年12月江西贛州市中級人民法院判決的一起薦股詐騙案中，5名被告人創(chuàng)建的是一家文化傳媒公司，通過后臺操控，以將投資人的投資款全部虧掉為目標。該公司可以從交易盤的運營商處獲得投資人虧損額20%的返利。
被告人韓小飛供述，2018年2月底，公司代理“大通國際商品”交易平臺，他們可以根據(jù)客戶投資和交易的情況設(shè)置贏利和虧損模式，由他一個人負責(zé)操控。平臺上有個代理賬戶，可以看到所有的客戶交易情況，當客戶金額較大時，他就在平臺系統(tǒng)上點擊“指令客戶虧損”，運營的人看到后就會按照要求讓客戶虧損。
“他（韓小飛）在后臺看到客戶的下單信息，在后臺點虧客戶就會虧，點盈客戶就會盈。”一名團伙如是總結(jié)。
在審理上述袁先生被詐騙案時，汨羅法院法官如是總結(jié)：“你虧的錢就是詐騙團伙賺的錢?！?/span>
其實，這也是幾乎所有此類詐騙案件中，騙子的終極目標。法官介紹，袁先生被騙案中，被告人平均年齡較小，最小的犯罪時僅20歲，其中更有夫妻、兄妹關(guān)系。
澎湃新聞梳理上百份判決書發(fā)現(xiàn)，像袁先生這樣在薦股騙局中，被騙百萬金額的被害人并非個案。記者粗略統(tǒng)計，百份薦股類騙局判例中，受害人被騙金額超過一億元。
實際上，這仍只是此類“資金盤”電詐的冰山一角。據(jù)上海公安局今年9月通報，該局今年1至7月偵破的電信詐騙案件，破案數(shù)上升35.7%，直接挽回或避免經(jīng)濟損失7.4億余元。
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長沙警方在詐騙現(xiàn)場查獲的話術(shù)單
“殺單”中的AB套路
受害人投入大量資金到平臺，這在薦股騙局中被騙子稱為“殺單”。在具體的“殺單”操作中，騙子們也是套路滿滿。
湖北省云夢縣人民法院2020年1月16日的一份判決中，法院查明，2016年4月至2017年4月短短一年時間，犯罪分子利用控制的多家公司，誘騙他人到該平臺進行天然氣等貨品的“現(xiàn)貨交易”。先后騙取全國各地805名被害人，合計人民幣7358萬余元。
該案中，被告人的供述透露了平臺操作的“秘密”：天津融亨貴金屬有限公司的辦公地點在上海，公司老板是張體勇，設(shè)有媒體部、市場部、渠道部、推廣部、研發(fā)部、人事部、風(fēng)控部、IT部等。公司主要開的是現(xiàn)貨業(yè)務(wù)，代理多家平臺的現(xiàn)貨品種（天然氣、白銀、原油、銅等）。
該公司的一位風(fēng)控專員交代稱，其風(fēng)控部可以看到平臺交易的后臺數(shù)據(jù)，風(fēng)控部主要工作是根據(jù)交易后臺數(shù)據(jù)，填寫客戶資金狀況，包括客戶出入金、客戶盈虧（客戶的盈虧和手續(xù)費），統(tǒng)計以后上交，“客戶并不知道我們這個部門，不知道我們能知道后臺數(shù)據(jù)”。該風(fēng)控員還介紹，其部門另一個職責(zé)是通過后臺關(guān)注資金體量大和盈利情況好的客戶，如果客戶下單很準，盈利很多，他們就會重點關(guān)注，通過凍結(jié)、跟單對沖等各種手段來減少公司的虧損，避免公司虧損擴大。
被告人杜某交代了一個細節(jié)：講師和主持人在直播間內(nèi)講課，講師帶的是多單，行情在講師喊單后立即出現(xiàn)了大漲，公司辦公室的人員都轟動了，這時直播間內(nèi)媒體部的一位員工舉著一張A4紙，上面寫著“止盈”，面向主持人和講師示意，講師就在直播間內(nèi)立刻喊止盈了。
法院查明，被告人張體勇為了更多地占有客戶手續(xù)費、延期費和客戶的虧損，通過制定提成規(guī)則，刺激員工誘騙客戶加大投資金額頻繁交易，同時指使講師（分析師）、投資顧問等人故意“于客戶盈利時讓客戶止盈，客戶虧損時盡量延時”，導(dǎo)致客戶虧損，其主觀上具有非法占有的目的。
騙子的騙術(shù)簡直就是“搶錢”，案發(fā)前為何能如此“以假弄真”讓投資者“執(zhí)迷不悟”呢？
上海市松江區(qū)人民法院2020年4月22日的一份判決中，揭露了騙子們的一種“迷惑”手段，他們開通了虛實相間的“AB”通道。
該案被告人稱，其公司做的平臺都是做原油、黃金、外匯、美指之類。平臺都是接到實盤的，但是分AB通道的，A通道是接通市場的，B通道就是封閉的，B通道里的數(shù)據(jù)跟國際市場一樣，但是公司是跟客戶在B通道內(nèi)對賭的。
被告人交代，“王穎（同案人員）告訴其客戶默認都是進入B通道的，個別客戶有高頻交易或者盈利多的，由王穎和他的風(fēng)控團隊來調(diào)整到A通道。不管是A通道還是B通道，最終都進入王穎的賬戶。A通道只賺手續(xù)費，B通道既賺手續(xù)費也賺客戶虧損，B通道就是平臺內(nèi)循環(huán)，客戶的錢將在操作過程中損耗掉?！?/span>
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長沙警方在一起資金盤騙局中，拍攝的詐騙團伙電腦后臺。
騙子的KPI：騙局規(guī)模的幾何式裂變
騙子也有KPI考核。
前述湖北省云夢縣人民法院的判決中，犯罪團伙為達到收益最大化，制定了從業(yè)務(wù)員到大區(qū)經(jīng)理的薪金核算規(guī)則，即底薪加客戶手續(xù)費提成，底薪是相對固定的，手續(xù)費提成是按其管理客戶交易手數(shù)和凈入金（客戶打入交易帳戶的資金與轉(zhuǎn)出的資金差）數(shù)額確定提成比例計算發(fā)放，交易手數(shù)和凈入金數(shù)額越大提成比例越高，從而刺激員工誘騙客戶不斷加大投資金額、頻繁交易，以使客戶虧損。
多份判例顯示，在所有的薦股騙局中，QQ群、微信群是騙子必備的詐騙工具。因為騙子只有運用社交群組，才能使得騙局的規(guī)模實現(xiàn)幾何式的裂變，才能使獲利最迅速、最大化。
澎湃新聞梳理發(fā)現(xiàn)，在不少判決中，被告人均供述稱，他們搞投資理財類型詐騙的方式，就是通過微信偽裝成老板、成功人士或者女性，來博取被害人的好感或者保持曖昧關(guān)系，來騙取被害人到他們所控制的投資理財平臺投資充值。這便是臭名昭著的“殺豬盤”騙局。
長沙市公安局反詐民警鄧彪較早發(fā)現(xiàn)了“薦股”騙局與“殺豬盤”融合，騙錢與騙感情融為一體?！熬W(wǎng)絡(luò)交流是虛擬的，對于騙子來說，他可以團隊作戰(zhàn)、研究各種話術(shù)來搞定一頭‘豬’，又可以規(guī)?；鲬?zhàn)，廣撒網(wǎng)，‘養(yǎng)’更多的‘豬’。因為這些話術(shù)都只需要復(fù)制粘貼。一套話術(shù)應(yīng)對很多人，成本很低?！?/span>
“詐騙公司的運作方式很‘高效’。他們每個員工的辦公桌上都有多臺手機，每個人注冊十幾個微信賬號。這些微信號有各種人設(shè)，比如白富美，生活很ok。私信聊天里，他們每天早上八點準時問候客戶。在一個薦股群里，騙子分角色扮演各種身份，當老師的，跑龍?zhí)椎模汉戎蠋熚矣仲嵙隋X怎么怎么了’的，在另一個薦股群里，他們只需要換一個微信名，套路都是一樣的?！遍L沙市公安局反詐民警趙照介紹，
湖南新化縣人民法院于2021年2月1日的判決，印證了警方的說法：
2020年7月，被告人陽年發(fā)邀黃勇、陽韶、賀昆泉合伙到新化進行詐騙，4人在新化縣上渡街道梅苑汽車站附近租了一套房，買來手機、手機卡及微信號等工具，并糾集他人參與。該團伙業(yè)務(wù)員通過微信群或網(wǎng)站添加好友，虛構(gòu)老板、投資者或白領(lǐng)身份、姓名、性別、所在地等信息與好友聊天建立信任感，企圖待陽年發(fā)購買到虛假理財平臺后，便誘騙好友到平臺上投資騙取錢財。自2020年7月下旬至8月15日，該詐騙團伙共向所圈好友發(fā)送詐騙信息一萬余條。
在該犯罪團伙中，他們通過微信加好友稱為“圈豬”；虛構(gòu)身份信息等事實與好友聊天培養(yǎng)感情稱為“養(yǎng)豬”；誘騙好友到虛假理財平臺上投資，稱之為“殺豬”。
據(jù)被告人李峰供述稱，光他一個人，就用深圳教育培訓(xùn)機構(gòu)老師的身份，添加了600多個好友聊天，基本上都是女性。
趙照分析，盡管騙子們自己內(nèi)部會用到蝙蝠、小飛機(TELEGRAM)等具有端對端加密、雙向撤回、閱后即焚的小眾即時通訊軟件，以逃避追查。但是，對于薦股騙局中的騙子來說，他仍然會用微信、QQ等大眾化的即時交流軟件?！耙驗榇蟛糠值闹袊习傩者€是習(xí)慣于用微信，只有依托微信中，騙子才能實現(xiàn)他們的目的。而且由于薦股騙局持續(xù)的時間比較長，騙子幾乎不會要求受害人像在刷單、貸款騙局中那樣，要求受害人下載小眾類的聊天軟件?！比欢?，正是微信這個大眾聊天工具，受害人成為了薦股騙局中的“甕中之鱉”。
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騙子的效益：集中收網(wǎng)“殺豬”
在上述汨羅法院的薦股騙局判例中，受害人袁先生清晰地介紹了被騙的最后一步，把800萬元打入一個叫“萬象”的App平臺，然后“虧損”幾乎就是一瞬間。引入“殺豬盤”的薦股騙局，同樣如此，最終會讓受害人下載某個平臺，以完成最后收割。
一些犯罪團伙深知，騙局遲早曝光，騙子需要盡快脫身，要與當事人覺醒、警察偵查搶時間，為了逃避打擊，他們不斷換平臺名稱，炒股平臺“走馬換燈”，騙人的群解散了又重組。
判例顯示，用于詐騙的所謂投資平臺，在每一個犯罪團伙中，都是不同的名字，有的團伙已經(jīng)更換多個平臺，實際上，平臺、詐騙套路完全一樣，只不過平臺換個名字而已。
安徽省固鎮(zhèn)縣人民法院2020年7月16日的一份判例正是如此：
2019年6月份，被告人徐林峰在得知潘某系通過虛假Acarps操作平臺實施詐騙的情況下，仍與潘某聯(lián)系，后又找來被告人江蕭宏、江蕭佐一起組建詐騙團伙。通過設(shè)置收取高額手續(xù)費、遞延費用等，“老師”帶領(lǐng)客戶頻繁交易、反向操作，將股民投在里面的資金做虧空掉，造成股民投資虧損，最后將平臺關(guān)掉，數(shù)據(jù)清空。
被告人交代：“我們至少使用過三個平臺，你們（警察）抓我的時候用的平臺是Acarps，之前的平臺是睿思策略，經(jīng)常更換交易平臺是因為平臺不正規(guī)，怕被查到。到了一定時間之后，我們會通知代理商‘殺’客戶，代理商會在一兩個星期把客戶‘殺’掉，然后我們把平臺關(guān)了，把平臺里面的數(shù)據(jù)清空，讓公安局查不到?！?/span>
由于每次欺騙的受害人不同，騙子們可以將此種騙術(shù)不斷“復(fù)制”。
上述被告人稱，“我們提供給客戶的這些騙人的軟件被受騙上當?shù)墓擅衽e報之后，客戶會聯(lián)系我們老板李某，李某會安排我和同事把軟件平臺給刪除掉，不會留下數(shù)據(jù)，這樣就不會被監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)了。然后我們再按照客戶的要求，用同一套代碼，變個名字繼續(xù)賣給客戶去騙人。”
不過，道高一尺，魔高一丈，騙子的心思早已被警察掌握?！拔覀冊缇桶l(fā)現(xiàn)了騙子通過解散平臺‘金蟬脫殼’的手段了。”長沙市公安局反詐民警趙照說，作為警方,他特別想提醒廣大受害者，要站在騙子們的角度考慮問題，“他為什么要指定這個時間投？真的是一波漲幅來了嗎？真的是他們有內(nèi)部渠道搞到內(nèi)幕信息嗎？真的是要帶你賺錢帶你飛嗎？”
真實的情況是，他們要統(tǒng)一“收網(wǎng)”了：“騙子可不是來一個人就騙一個人，騙子也講究效益?！?/span>
警察不僅知道騙子們基于平臺本身的非法性而采取“集中收網(wǎng)殺豬”的方式，而且還知道，因為騙子們騙到這些錢后，其洗錢渠道也是“講效益的”。
澎湃新聞注意到，近年來，警方在打擊洗錢方面持續(xù)發(fā)力，深入推進“斷卡”行動，嚴厲打擊非法開辦販賣電話卡、銀行卡等違法犯罪活動；深挖電信詐騙幕后團伙，打擊涉案App等黑灰產(chǎn)業(yè)全鏈條，落實幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪等。
據(jù)公安部公布的數(shù)據(jù)顯示，自去年10月以來，全國公安機關(guān)會同檢察、法院、通訊、金融等部門聯(lián)合開展“斷卡”行動，嚴厲打擊非法買賣電話卡、銀行卡等違法犯罪活動，打團伙、摧網(wǎng)絡(luò)、斷通道、挖幕后，共打掉“兩卡”違法犯罪團伙1.5萬個，繳獲涉詐電話卡373.3萬張、銀行卡56.6萬張，懲戒“兩卡”失信人員17.3萬名，整治違規(guī)行業(yè)網(wǎng)點、機構(gòu)1.8萬家。
“最終，詐騙分子也會發(fā)現(xiàn)，他們開發(fā)的這個‘游戲’因為被追查打擊，而玩不下去了?！编嚤胝f。